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九天云财富引进欧美先进模式打造中国版LPL Financial

2021年10月09日 猪肚菇财经网

九天云财富:引进欧美先进模式,打造中国版LPL Financial

导语:根据全球知名财经媒体《福布斯》最新发布的《中国高净值人群寿险市场白皮书》显示:截止2015年底,中国私人可投资资产1千万人民币以上的高净值人群规模将达到112万人,私人可投资资产总额将达到114.5万亿元。在如此巨大的财富管理市场,九天云财富认为理财师作为中间枢纽发挥着无可替代的作用。而传统财富管理机构服务的理财师由于受到产品单一、销售导向等天花板效应的制约,无法真正从客户需求出发提供合理的资产配置服务。4L1

少数国内的财富管理机构开始把目光投向欧美等成熟的财富管理市场,希望通过引进国外更为先进的模式解决目前行业所面临的问题,近期一家名为九天云财富的机构吸引了记者关注。九天云财富其率先提出引进国外独立理财师模式,打造中国版的利普乐金融集团,那么九天云财富究竟是如何应对这些问题的呢?4L1

九天云财富引进欧美先进模式打造中国版LPL Financial4L1

传统财富管理的天花板效应4L1

众所周知,理财师主要是为投资客户提供理财与投资咨询服务。理论上,作为金融顾问或中介,在提供服务时应该保证独立、客观、公正,不与金融产品供应方存在利益关联。但实际上,大部分理财顾问机构都与金融产品供应方有直接的利益关联,它们更像是金融产品的分销商或渠道商,以获取金融产品销售佣金的方式实现盈利。4L1

而就职于此类理财机构的理财师更像是金融产品的导购,在销售过程中他们更倾向于推荐高佣金比率或业绩考核要求的自有产品。在此背景下,投资者想享受的公平的理财服务就变得很难,而真正适合他们的资产配置方案和金融产品离他们却很远。4L1

就职于一家券商机构的资深理财师杨先生对此深有感触,比较常见的情况是,我跟进一段时间的客户因我们机构没有适合他的产品,最终被同行翘单,前期的努力也白费。因为这个行业自律,作为机构理财师无法到外面去找产品,而我所就职的机构自身的产品种类和数量确实有限,在我手上超10%的单子眼看着白白流失。4L1

记者了解到,像杨先生这样的理财师在业内不占少数,机构的硬件限制导致他们无法真正的去满足客户需求,而业绩的压力也最终限制了个人的职业发展。再者,国内高端理财市场投资者的需求正被放大。这个万亿级的买方市场,财富管理行业的竞争愈发激烈,能满足客户需求提供丰富产品和优质服务的平台才能存活下来。 4L1

一位理财机构高管坦言:目前第三方理财机构数量众多,业务结构相似,都是以代销信托等产品为主,销售佣金是其获利的重要来源,而理财师隶属于金融机构,由于业绩销售压力和产品销售限制,难以真正从客户角度去做资产配置,传统财富管理机构的天花板效应正在突显。4L1

九天云财富引进欧美先进模式打造中国版LPL Financial4L1

国外财富管理模式的启示4L1

而在美国市场,更独立和自由的财富管理模式在财富管理行业占据主流市场,公开资料显示,利普乐金融集团是美国最大的独立财务顾问公司,LPL Financial的母公司已于2010年在纳斯达克上市,2014年收入达到44亿美元,目前市值约47亿美元。旗下拥有逾15000名独立理财师,为全球逾6万名高净值客户管理管理着4600多亿美元的资产。4L1

LPL Financial本身并不提供金融产品或直接为投资人提供服务,它服务的主要对象是独立理财师。其商业模式是一端与金融机构和金融产品代理商对接,一端与理财师对接。通过与金融机构和金融产品代理商的合作,LPL Financial可以为理财师提供丰富多样的产品和服务,从而帮助他们更好的服务投资人。4L1

我们关注和研究国外财富管理行业已经很长时间了,中国的财富管理市场相比欧美仍然是相对落后的,我们希望能够成为市场的破冰者,改变目前财富管理行业的局面,与更多优秀的财富管理有志之士一道探索中国私人银行的发展路径。九天云财富的相关负责人表示。4L1

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中国版的LPL Financial4L1

基于对国外先进模式的研究,九天云财富开创了国内独立理财师模式的先河,通过财富梦工厂扶持中国最顶尖的理财师创业,打造众多专业而独立的财富管理机构。与理财师在传统机构任职所不同的是,九天云财富作为理财师的天使投资人,理财师成为独立机构的事业合伙人,理财师不再是为传统机构的打工者,而成为拥有股权的合伙人。4L1

尽管如此,与美国的成熟市场不同,国内的理财师创业仍然要克服重重阻碍。4L1

第一道关便是产品关,丰富、优质的产品供应支持是理财师创业的基础。九天云财富与全球500多家顶级金融机构及资产管理机构合作,云集了海量优质金融产品,覆盖七大品类——集合信托、集合资管、债权基金、证券基金、股权基金、创新基金和海外保险,在售产品多达200余款,让理财师能真正帮客户量身定制资产配置方案。4L1

另外,理财师创业必然要面对人事、财务、行政、法务等诸多企业运营层面的繁琐事务,相当多的精力被日常事务所消耗也成为创业的障碍之一。对此,九天云财富提供了全面而精细的运营支持体系,涵盖产品运营、综合管理、营销、技术、培训等方面支持,理财师只需专注于最核心的客户开拓与服务。4L1

近期,荣获2015年度最佳理财师大奖的业内知名理财师黄女士已经确认成为九天云财富签约合作理财师,九天云财富所提供的平台支持坚定了我创业的想法,没有后顾之忧,更重要的是,这种平等的合作关系而不是雇佣关系,我能够拥有自己的事业,拿自己的股权,做自己的老板。4L1

九天云财富的相关负责人介绍:解决理财师自由执业的瓶颈是平台成立的初衷,但我们的目标不止于此,在品牌建设、互联网技术研发、风控和投研上我们会层层固防,打造一家百年财富管理企业。据悉,九天云财富创始团队由财富管理行业资深人士及国内顶尖互联网公司高管组成,拥有财富管理与互联网的双重基因。投研团队成员均来自基金、券商、外资投行等知名金融机构,具有十年以上的从业经验。4L1

作为国外先进的财富管理模式与本土财富管理丰富经验的结合,九天云财富将如何影响中国财富管理行业,让我们拭目以待!4L1

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